托马斯·丹尼尔斯
数字货币领域的著名研究和倡导组织 Coin Center 对金融犯罪执法网络 (FinCEN) 最近的提议提出了强烈反对。该提案旨在将特定的数字货币交易归类为主要洗钱问题（PMLC），特别关注加密货币混合。钱币中心批评该规则史无前例、范围过于广泛，并且可能侵犯宪法权利。
该规则是自 311 年前国会设立 23 权力以来的首次实例，FinCEN 将整个交易类别指定为 PMLC。 Coin Center 指出，之前没有案例，强调了那些可能无意中参与现在被视为 PMLC 的交易的人所面临的法律不确定性，从而面临严重的经济和声誉损害的风险。
在 22 月 XNUMX 日的一封公开信中，Coin Center 对虚拟货币混合的定义过于宽泛表示担忧，这可能会无意中将合法交易定为犯罪。挑战在于定义混合交易，区分有效的隐私行为和非法活动。
另一个关键问题是该规则对国内交易的影响。硬币中心认为，目前的表述未能充分区分国外和国内交易，导致对广泛的国内业务进行不当审查和报告要求。该组织声称，这种越权行为超出了 FinCEN 根据《爱国者法案》的法定权限，该法案主要针对海外交易。
该组织还强调了潜在的宪法冲突，特别是与正当程序权利的冲突。它表明，参与合法数字货币交易的个人和实体可能会在没有适当通知或听证机会的情况下不公正地遭受财产或自由损失。
考虑到这些担忧，Coin Center 敦促 FinCEN 进一步通知拟议规则制定 (NPRM)，以澄清国内和国外交易之间的区别，并重新考虑该规则对合法加密货币用户的影响。他们主张制定明确的指导方针和平衡的战略，尊重个人自由，同时解决洗钱问题。
这一监管流程的解决对数字货币行业具有重大影响，特别是在隐私和数字货币的合法使用方面。加密货币社区和监管机构在处理金融监管的这一关键方面时将密切关注正在进行的辩论。
