
美联储已向联合德克萨斯银行发出了停业令,称该银行的风险管理系统和与加密货币客户的交易存在“重大缺陷”。该命令于 4 月 XNUMX 日发布,此前美联储于 XNUMX 月进行了一次检查,发现该银行的公司治理以及董事会和高级管理层的监督存在缺陷。
美联储指出,联合德克萨斯银行的外国代理银行业务及其虚拟货币客户存在重大问题,尤其是其对反洗钱 (AML) 法律(包括《银行保密法》)的遵守情况。尽管未详细说明不合规情况,但据报道,该银行已采取措施,加强对《银行保密法》和反洗钱法规的遵守。
该银行董事会已同意提交一份正式计划,以加强对其遵守这些要求的监督。联合德克萨斯银行拥有 75 名员工,管理着约 1 亿美元的资产,随着加密货币行业继续引起联邦当局的关注,该银行面临着更严格的监管审查。
这是美联储最近第二次对加密货币友好型银行采取行动。8 月,美联储对宾夕法尼亚州的 Customers Bancorp 发出了类似的命令,理由是其子公司 Customers Bank 存在风险管理和反洗钱实践方面的缺陷。